Faire fructifierce que vous construisez.
Cabinet indépendant de conseil en investissements financiers. Nous auditons, structurons et accompagnons votre patrimoine sur la durée, avec la tenue de vos intérêts pour seul mot d'ordre.
Nos valeurs
Une relation de confiance, sur le long terme.
La confidentialité, la défense de vos intérêts, la disponibilité et l'intégrité de notre équipe, le respect du cadre légal de notre profession réglementée et la gestion de votre patrimoine en interprofessionnalité.
En images
Le conseil
La stratégie
L'accompagnementNos savoir-faire
Construire, organiser et gérer à vos côtés.
Particulier, travailleur non salarié ou entreprise : nous réalisons ensemble votre bilan patrimonial avant de définir la meilleure des stratégies.
Des conseillers disponibles, à taille humaine, qui connaissent votre dossier et la région.
Le cabinet en chiffres
Conseillers en gestion de patrimoine
Collaboratrices
d'encours gérés
Implantations : Châlons · Reims · Paris · Dijon · Bordeaux
Simulateur
Projetez votre épargne en quelques secondes.
Simulation purement indicative à rendement constant, hors fiscalité, frais et aléas de marché. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce calcul ne constitue ni un conseil en investissement, ni une garantie de rendement.
Donnons un cap à votre patrimoine.
Un premier rendez-vous, sans engagement, pour faire le point sur vos objectifs et vos projets.
Une démarche structurée.
Notre profession réglementée, au même titre qu'un notaire, un avocat ou un expert-comptable, nous permet une approche globale, menée en toute objectivité, avec comme seul mot d'ordre : la tenue de vos intérêts.
Audit patrimonial
Remise de notre fiche d'informations légales, écoute et recueil de vos besoins, définition des objectifs et bilan consolidé de l'ensemble de vos actifs.
Organisation de vos actifs
Mise en place de votre profil de risque, rédaction de la lettre de mission et recherche des solutions adaptées.
Stratégies d'investissements
Présentation de la sélection de produits et, si besoin, appui de notre réseau d'experts : fiscalistes, notaires, experts-comptables.
Accompagnement sur-mesure
Suivi et entretiens périodiques, reporting de vos avoirs et accès en ligne à l'ensemble de vos actifs consolidés.
Un suivi régulier et personnalisé, étape après étape, en toute objectivité.
Honoraires & transparence
Une rémunération claire, dès le premier rendez-vous.
Nos honoraires sont toujours délivrés en amont du conseil, de façon transparente dans la Lettre de Mission soumise à votre accord.
Aucune surprise : chaque prestation est chiffrée et validée avant le début de la mission. Vous savez exactement ce que vous payez, et pourquoi.
Le montant de l'accompagnement continu est défini avec vous, en fonction du périmètre confié, et figure dans la Lettre de Mission.
Le diagnostic complet qui ouvre toute mission.
Accompagnement de vos déclarations annuelles.
Service annuel défini avec vous et détaillé dans la Lettre de Mission.
Adaptées à votre situation.
En tant que Conseillers en Investissements Financiers, nous délivrons des conseils adaptés à votre profil. Notre professionnalisme, notre sérieux et notre technicité guident chaque recommandation.
Ingénierie patrimoniale
Conseil en stratégies d'investissements, stratégies patrimoniales, allocation d'actifs.
Conseil en investissement financier (CIF)
Allocation d'actif, construction et suivi de portefeuille, montage de produits sur-mesure.
Conseil en immobilier
Primo-accession, investissements locatifs.
Conseil en défiscalisation
Audit, simulations et stratégies de défiscalisation, immobilière et financière.
Courtage en assurances
Prévoyance, retraite, assurance de biens, assurance de prêts.
Bilan patrimonial
Le point de départ : un diagnostic complet avant toute recommandation.
Gestion de trésorerie
Audit, stratégies d'investissement court / moyen / long terme, gestion actifs / passifs.
Optimisation de rémunération
Articulation du revenu du dirigeant et de sa fiscalité.
Fidélisation des collaborateurs
Dispositifs d'épargne et d'intéressement.
Prévoyance & retraite collective
Contrats collectifs pour protéger l'entreprise et ses équipes.
Gestion de trésorerie
Audit, stratégies d'investissement court / moyen / long terme, gestion actifs / passifs.
Préparation à la retraite
Constitution et pilotage de votre épargne retraite.
Nous respectons une obligation de formation continue de 28 heures par an, validée par notre association professionnelle. Toutes nos prestations s'inscrivent dans le respect du Code de Déontologie de l'ANACOFI-CIF.
Sept associés, une exigence.
Kaolin Associés est né de l'association de conseillers en gestion de patrimoine et d'une spécialiste des réseaux de distribution. L'équipe réunit aujourd'hui six conseillers en gestion de patrimoine, une directrice administrative et financière et trois collaboratrices de gestion. Tous nos conseillers CIF sont membres de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF.
Nos partenaires
Kaolin Associés s'entoure des meilleurs partenaires financiers, immobiliers et acteurs de la défiscalisation. L'interprofessionnalité permet d'unir les savoir-faire au service de la gestion de vos actifs, et de mobiliser, si nécessaire, un réseau de notaires, juristes et experts-comptables.
Contact
Parlons de votre projet.
Kaolin Associés
Siège · Châlons-en-Champagne
9, place Simone Veil · 51000
Autres implantations
Reims · Paris · Dijon · Bordeaux